在科技革命和产业变革的深入推进大背景下,服务好专精特新小巨人有助于增强我国制造业核心竞争力。

建行广州分行紧跟政策导向,以成长性思维服务成长性企业,引动金融活水向科技创新类企业集聚,依托创新产品与服务,助力科技强国战略发展,践行着金融服务实体的初心与使命。

技术流评价体系,让知产变资产

在现代金融产业中,资金流评价体系和固定资产抵押担保一直占据主流。但是,科创企业因为前期大量投入没有好看的报表,轻资产运营抵押不足值,手握专利却无用武之地。

不看砖头看专利,技术流评价体系的推出,让这个问题迎刃而解。以知识产权为底层数据对科技企业创新能力进行精准画像,通过大数据技术实现知识产权在金融领域的信用化和数字化,初创企业可凭借专利获得融资,技术流评价体系流淌出资金流。

某汽车散热器有限公司深耕汽车热管理系统十多年,是国家高新技术企业,从事汽车散热器、暖风散热器、中冷器及其他汽车零部件研发、生产及全球化销售。为更好地服务科技企业高质量发展,建行创新推出智造精新贷针对专精特新企业提供的额度更高、利率更低、放款更快、期限更长的优惠条件。原先我以为公司获得专精特新称号只是一个荣誉,没想到原来在建行是可以拿到融资的,这种创新方式确实对我们企业的发展帮助很大,让我们更有信心把实业做大做强。公司负责人说道。

科技与金融的完美邂逅,为科技创新企业带来了嬗变与活力。在2017年建行广东省分行推出后,技术流评价体系助力科创企业发展壮大、破解科创企业融资难题,并在广州地区开展了深刻实践。建行广州分行积极探索,形成覆盖企业全生命周期的融资链条,全力扶持企业创新和高质量发展,促进金融、科技和产业良性循环。

政银搭台,共建宜商宜业生态雨林

当前,双循环新发展格局加速构建,内需潜力不断释放。特别是小微企业更难生存,为更好的帮扶小微企业,建行广州分行根据不同地区产业发展需要助力培育更多科技创新型市场主体,让有创新基因的企业持续在经济转型和发展中发挥价值。

建行广州分行依托技术流专属评价体系,运用大数据平台创新专精特新专属金融产品,搭建专属投贷联动平台,以股权+债权的合作模式,引导更多的金融资源投向广州市专精特新中小企业,护航企业高质量发展进程。

为进一步提升服务科技企业质效建行广州分行与广州市工信局联合发布《广州市专精特新企业综合金融服务方案--岭新计划》,银政联动全面助力专精特新企业高质量发展。

岭新计划的发布是建行广州分行继智造之光综合金融服务方案之后,与广州市工信局又一次紧密联动,通过将强化新金融服务,为广州市专精特新企业打造六大专属服务体系,包括专属融资规模、专属服务平台、专属信贷政策、专属服务产品、专项费用配置、专属服务团队,全面助力广州市专精特新企业融资提速,量级提升,释放专精特新小巨人潜能。

此外,建行广州分行携手广州市工信局共同助力企业投融资逻辑和模式的优化。根据专精特新中小企业发展特点,该分行联合市工信局,定期为广州市各级专精特新企业开展研学活动、资本特训营、企业研修班等专属数字化转型平台指导服务,落实广州市专精特新中小企业培育行动方案工作要求,从梯度培育、技术创新、市场开拓、三品提升、数字赋能、融资提速、生态优化七个方面着手,为专精特新企业发展助力,全力支持广州市企业数字化转型。

建行广州分行依托发现小巨人、数字化转型研学、智造之光专精特新投贷联动路演厅等专属服务平台,同广州市工信局紧密联动,开展专精特新数字化转型研学系列宣讲,开启岭新计划服务广州市专精特新企业的新篇章。紧密联动广州市市工信局,强化投贷联动+公私融合服务新思维、新理念,以科技金融赋能专精特新,造就科技金融雨林生态。

迭代创新,畅通服务供应链护城河

专精特新基本上都是在细分市场上锲而不舍精耕细作,在行业上取得优势地位,由是打造强大的科技企业护城河。为加快发展供应链金融,建行广州分行瞄准重点支持产业主体,用心服务专精特新企业,提供符合创新型企业需求的全生命周期金融服务,赋能稳链保链强链助力产业发展,打造共赢供应链生态。

某家居集团作为定制家居行业的龙头企业,因原料市场价格波动,该集团对融资成本比较敏感,同时上游供应商与下游经销商分布区域跨度较大,集团还存在难以对上下游子公司融资监测的难题。在了解客户融资需求后,建行广州分行结合客户实际情况,立足技术流+供应链创新了知识产权质押融资综合服务新模式。一方面运用知识产权质押融资信用额度申报方式,为企业配套总部统借统还模式的供应链贷款产品,解决集团下属子公司采购的融资以及清算需求,对交易流程、资金闭环管理,实现了信息流和资金流的分离;另一方面借助建行科技金融技术流信贷评价体系,利用针对高新技术企业设置的技术流资金测算调节系数,精准扩大科技企业贷款额度和豁免繁琐的贷款申报准入条件,极大提高了客户融资效率;同时,依托国家知识产权局对知识产权质押融资给予的贷款本金补贴,实现了综合融资成本的下降。通过知识产权质押融资方案,客户成功获取授信,不仅综合融资成本更优,授信审批时间也较短。

此外,该分行积极开展智造之光专精特新资本特训营、专精特新企业研修班,推动专精特新产业链条上下游企业之间协同合作。通过研学结合,构建数字化转型发展生态。通过助力专精特新中小企业发展,既对产业高质量发展有所助益,又带动相关产业扩链增效。

整合科创产业信息、服务、资金等关键要素,提供全生命周期的支持和服务。建设银行广州分行以金融活水灌溉支持科技企业创新发展,促进金融、科技和产业良性循环的同时,也不断锻造自身优势。未来,建行广州分行将持续拓维科技、共享、普惠属性的新金融,构建科技金融服务体系,在经营发展和业务格局中发挥更大作用,服务优质科创企业实现快速发展,为助力科技强国战略贡献金融担当。